FiscalMate est un outil pédagogique. Il ne remplace pas un conseiller fiscal agréé ni le SPF Finances. FiscalMate is een educatief hulpmiddel. Het vervangt geen erkende belastingadviseur of FOD Financiën. FiscalMate is an educational tool. It does not replace a certified tax advisor or SPF Finance. FiscalMate ist ein Bildungstool. Es ersetzt keinen zugelassenen Steuerberater oder die FÖD Finanzen.

Guide pratique : préparer sa déclaration fiscale belge Praktische gids: uw Belgische belastingaangifte voorbereiden Practical guide: preparing your Belgian tax return Praktischer Leitfaden: Vorbereitung Ihrer belgischen Steuererklärung

Tout ce qu'il faut savoir avant d'ouvrir Tax-on-web ou de remettre vos documents au comptable. Pas de jargon. Vous repartez en sachant ce qu'on vous demande. Alles wat u moet weten voordat u Tax-on-web opent of uw documenten aan de boekhouder geeft. Geen jargon. U vertrekt wetende wat van u gevraagd wordt. Everything you need to know before opening Tax-on-web or handing your documents to the accountant. No jargon. You leave knowing what's being asked. Alles, was Sie wissen müssen, bevor Sie Tax-on-web öffnen oder Ihre Dokumente dem Buchhalter übergeben. Kein Jargon. Sie gehen mit dem Wissen, was von Ihnen verlangt wird.

1. Le calendrier fiscal belgeDe Belgische fiscale kalenderThe Belgian tax calendarDer belgische Steuerkalender

Tax-on-web ouvre fin avril chaque année. Vous avez jusqu'au 15 juillet pour remplir vous-même, ou jusqu'à fin octobre via mandataire (comptable, expert-comptable). L'extrait de rôle officiel arrive 6 à 12 mois plus tard. Tax-on-web opent eind april elk jaar. U heeft tot 15 juli om zelf in te vullen, of tot eind oktober via mandataris. Het officiële aanslagbiljet komt 6 tot 12 maanden later. Tax-on-web opens late April each year. You have until July 15 to fill it yourself, or until end of October via mandatory. The official tax assessment arrives 6 to 12 months later. Tax-on-web öffnet jedes Jahr Ende April. Sie haben bis zum 15. Juli Zeit, selbst auszufüllen, oder bis Ende Oktober über einen Bevollmächtigten. Der offizielle Steuerbescheid kommt 6 bis 12 Monate später.

2. Les documents à rassemblerDe te verzamelen documentenThe documents to gatherDie zu sammelnden Dokumente

Pour vos revenusVoor uw inkomstenFor your incomeFür Ihre Einkünfte

Pour vos déductionsVoor uw aftrekkenFor your deductionsFür Ihre Abzüge

3. Lire les codes IPP : un mini-glossairePB-codes lezen: een mini-woordenlijstReading PIT codes: a mini-glossaryESt-Codes lesen: ein Mini-Glossar

Sur l'extrait de rôle et la déclaration, chaque ligne porte un code à 4 chiffres. Voici les plus courants — les autres sont expliqués automatiquement dans l'app. Op het aanslagbiljet en de aangifte heeft elke regel een 4-cijferige code. Hier zijn de meest voorkomende. On the tax assessment and declaration, each line carries a 4-digit code. Here are the most common. Im Steuerbescheid trägt jede Zeile einen 4-stelligen Code. Hier die häufigsten.

4. Les pièges les plus fréquentsDe meest voorkomende valkuilenThe most common pitfallsDie häufigsten Fallen

Oublier les attestations du conjointDe attesten van de partner vergetenForgetting the spouse's certificatesBescheinigungen des Partners vergessen

Si vous êtes mariés ou cohabitants légaux, chaque conjoint a SES propres attestations (titres-services, épargne-pension, dons). Elles s'ajoutent — elles ne se remplacent pas. Vous récupérez la déduction des deux. Als u gehuwd of wettelijk samenwonend bent, heeft elke partner ZIJN eigen attesten. Ze worden opgeteld — ze vervangen elkaar niet. If you're married or legal cohabitants, each spouse has THEIR own certificates. They add up — they don't replace each other. Bei Ehe oder gesetzlichem Zusammenleben hat jeder Partner SEINE eigenen Bescheinigungen. Sie addieren sich.

La zone défavorable de l'épargne-pensionNadelige zone pensioensparenPension savings disadvantageous zoneNachteilige Zone Pensionssparen

En 2025, vous récupérez 30 % jusqu'à 1 050 €, puis 25 % jusqu'à 1 350 €. Verser entre 1 051 € et 1 259 € = vous touchez moins en valeur absolue qu'en versant exactement 1 050 €. Solution : versez exactement 1 050 € OU au moins 1 260 €. In 2025: 30 % tot 1 050 €, daarna 25 % tot 1 350 €. Storten tussen 1 051 € en 1 259 € = u krijgt minder dan bij precies 1 050 €. Stort exact 1 050 € OF minstens 1 260 €. In 2025: 30 % up to 1,050 €, then 25 % up to 1,350 €. Paying between 1,051 € and 1,259 € = you receive less than at exactly 1,050 €. Pay exactly 1,050 € OR at least 1,260 €. 2025: 30 % bis 1 050 €, dann 25 % bis 1 350 €. Einzahlung zwischen 1 051 € und 1 259 € = weniger als bei genau 1 050 €. Zahlen Sie genau 1 050 € ODER mindestens 1 260 €.

Confondre extrait de rôle et déclarationAanslagbiljet en aangifte verwarrenConfusing tax assessment and declarationSteuerbescheid und Erklärung verwechseln

La déclaration est ce que VOUS remplissez en avril-juillet. L'extrait de rôle est ce que le fisc vous renvoie 6-12 mois plus tard avec le calcul final. L'extrait que vous avez en avril 2026 concerne donc les revenus 2024 — pas 2025. De aangifte is wat U invult in april-juli. Het aanslagbiljet is wat de fiscus u 6-12 maanden later terugstuurt. Het biljet van april 2026 betreft inkomsten 2024 — niet 2025. The declaration is what YOU fill in April-July. The tax assessment is what the tax office sends back 6-12 months later. The April 2026 assessment concerns 2024 income — not 2025. Die Erklärung ist das, was SIE im April-Juli ausfüllen. Der Steuerbescheid kommt 6-12 Monate später. Der Bescheid vom April 2026 betrifft Einkünfte 2024 — nicht 2025.

Important.Belangrijk.Important.Wichtig. Ce guide a une vocation pédagogique. Pour une situation complexe (succession, indépendant en société, expatriation, plus-values mobilières importantes…), consultez un comptable agréé ou un conseiller fiscal ITAA. Le SPF Finances publie également des FAQ officielles sur fin.belgium.be. Deze gids is educatief. Voor complexe situaties, raadpleeg een erkende boekhouder of belastingadviseur ITAA. FOD Financiën publiceert ook officiële FAQ's op fin.belgium.be. This guide is educational. For complex situations, consult an approved accountant or tax advisor ITAA. SPF Finance also publishes official FAQs at fin.belgium.be. Dieser Leitfaden ist pädagogisch. Bei komplexen Situationen, wenden Sie sich an einen anerkannten Buchhalter. Die FÖD Finanzen veröffentlicht auch FAQs auf fin.belgium.be.

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